投资者教育案例汇编4：在途业务未了结，销户办理难成功

诉求基本情况：投资者致电12386投诉证券公司拖延为其办理销户。投资者称于2022年1月27日使用券商APP申请注销账户,但未成功。投资者就此联系证券公司问询,客服人员告知“因理财账户要T+2日才确认,要2个交易日后才能办理销户”。2022年2月6日投资者在APP再次申请销户,至2月8日此申请仍显示审核中。就此投资者不认可,要求该公司为其立即办理销户。

诉求处理过程和结果：证券公司接到投诉后立即进行调查核实,经核查:

1.该投资者于2022年1月27日开立证券账户、资金账户及证券理财账户(沪市TA、深市TA等),当日开户就申请销户。证券理财账户为场外账户,主要用于购买特定管理人的金融产品。投资者于T日申请开立理财账户,管理人系统在T+1日处理确认,并于T+1日晚返回确认文件至代销机构,代销机构清算确认后投资者T+2日可查看业务办理结果,在此之前,该项业务属于在途业务,导致申请开户当日无法办理销户。

2.正常情况下两个交易日可以完成销户,由于投资者第二次提交销户时间为2月6日(周日)为非交易日,等同于2月7日提交申请,所以于2月9日方完成全部销户。证券公司工作人员多次联系投资者解释沟通,投资者对销户业务的流程表示理解并认可。

案例提示 ：1.中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》第五十三条规定,投资者申请注销证券账户,应当满足不存在与该证券账户相关的未了结业务等条件。注销账户需要满足特定条件,建议投资者在销户前提前做好相关了解,确保销户业务能顺利办理。

2.建议证券公司积极做好投资者教育,向投资者普及证券账户管理规则。加强服务,做好投资者沟通与解释工作。